Kenne Deinen Kunden Training – Basiskurs
Kenne deinen Kunden ist ein wesentlicher Bestandteil der Geldwäschebekämpfung. Es ist wichtig den Vertragspartner zu analysieren um zu verstehen wer dieser Kunde ist und wer dahinter steckt. Im digitalen Zeitalter sind Betrug, Identitätsdiebstahl und Geldwäsche nicht auszuschließen. Daher ist eine gründliche KYC-Prüfung beim Kundenonboarding und auch kontinuierliche Überwachung auf Grundlage des Risikoprofils des Kunden essenziell um rechtskonform zu sein und Finanzkriminalität effektiv zu bekämpfen.
Lerninhalte
• Definition von Kenne deinen Kunden (KYC)
• der Risikobasierte Ansatz
• Allgemeine Sorgfaltspflichten und die korrekte Protokollierung
• Verschiedene Risikofaktoren
• Fortwährende Kontenüberwachung
• Umgang mit Hochrisikokunden und der erweiterten Sorgfaltspflicht
Zielgruppe
• Junior AML/KYC Analysten
• Personen, die eine Karriere im Bereich der Anti-Geldwäsche beginnen möchten
• Geschäftsinhaber von Unternehmen, die zur Einhaltung der Anti-Geldwäschevorschriften verpflichtet sind
Kursmerkmale
| Inhalt | Standardkurs | Zertifizierter Kurs |
| AFC-Lern-Nugget | ✓ | ✓ |
| Wissenschecks | ✓ | ✓ |
| Individuelles Lerntempo | ✓ | ✓ |
| Beispielfälle aus der Praxis | ✓ | ✓ |
| Interaktive Aufgaben | ✓ | ✓ |
| 24/7 Zugang jederzeit und überall | ✓ | ✓ |
| Auf dem neuesten Stand | ✓ | ✓ |
| Von Anti-Geldwäsche Experten entwickelte Kurse | ✓ | ✓ |
| Individuelles Zertifikat zur zertifizierung der Teilnehmer | ✕ | ✓ |
| Tips zu bewährten Methoden | ✕ | ✓ |
| Nützliches Bonusmaterial zum Herunterladen | ✕ | ✓ |
| Bonus Exkurse | ✕ | ✓ |
| Live Q&A Session mit einem unserer Kursleiter | ✕ | ✓ |
| Benotete Abschlussprüfung | ✕ | ✓ |
Kenne Deinen Kunden (KYC) ist Teil der allgemeinen Sorgfaltspflichten. Es beinhaltet im wesentlichen die Identifizierung und Verifizierung des Kunden und der Kundendaten durch Finanzinstitute und sonstiger Unternehmen, welche zur Geldwäschebekämpfung verpflichtet sind. Kenne Deinen Kunden (KYC) ist eine umfassende Prüfung, die von der Einholung und Überprüfung der Kundenstammdaten über die Ermittlung des wirtschaftlichen Eigentümers bis hin zur Geldwäscherisikoanalyse reicht. Ziel ist es potentielle Risiken effizient zu erkennen und eine endgültige Entscheidung, den Fall freizugeben oder den Behürden zu melden, zu fällen.
Risikofaktoren wie z.B. Länderrisiko, Branchenrisiko, Gesellschaftsformrisiko, Vertriebskanalrisiko und das Produktrisiko werden ausführlich erläutert und detailliert erklärt. Dieses Kenne Deinen Kunden Training beschreibt per se Risikofaktoren unter der Angabe von Beispielen. Z.B. politisch exponierte Personen (PEP), Inhaberaktien, Verbindungen zu Hochrisikoländern oder -branchen, Negativschlagzeilen oder Verbindung zu Virtuellen Währungn und Kryptowährungen. Des weiteren vermittelt dieses Kenne Deinen Kunden Training ein starkes Verständnis der oben genannten Risikofaktoren und ermöglicht den Teilnehmern die Unterscheidung zwischen bloßen Risikoindikatoren und echten Geldwäscherisiken. Denn: Indikatoren, welche auf ein erhöhtes Risiko deuten jedoch legitim sind und plausibel erklärt werden können, stellen dann kein Geldwäscherisiko mehr dar.
Dieses Kenne Deinen Kunden Training leitet die Teilnehmer in das Thema Know-Your-Customer (KYC) ein und führt Sie duch alle relevanten Schritte des KYC-Prozesses. Das Kenne Deinen Kunden Training ist praxisnah aufgebaut und der Lernweg wird von Fallstudien, Beispiele und interaktive Aufgaben begleitet. Praxisnähe und die Anwendbarkeit im Arbeitsalltag ist für uns immens wichtig. Daher ermöglicht es dieser Kurs den Teilnehmern nach Abschluss direkt mit Kenne Deinen Kunden Checks zu starten. Für dier Bearbeitung von Hochrisikofällen empfehlen wir die Teilnahme an unserem Kurs: Kenne Deinen Kunden Training – Fortgeschritten.
Privatpersonen
Helfen Sie uns bei der Geldwäschebekämpfung? Durch Ihre Unterstützung kann der Misbrauch des Einzelhandels durch Geldwäscher effektiv verhindert werden und somit ein sicheres und innovatives Umfeld für alle sichergestellt wird. Dieser zertifizierte Kurs bereiten Sie auf die Grundlegenden Schritte und Risiken in der Kenne Deinen Kunden (KYC) Fallbearbeitung vor.
Unternehmensinhaber
Stellen Sie sicher, dass Ihr Unternehmen oder Ihre Einrichtung die Geldwäschevorschriften einhält, um Geldstrafen und andere Einschränkungen zu vermeiden, damit Sie sich ganz auf die Optimierung und den Vertrieb Ihrer Produkte konzentrieren können. Geschulte Mitarbeiter können die Effektivität erhöhen und die Kosten für die Durchführung der erforderlichen Geldwäschekontrollen und der laufenden Überwachung senken. Die von der AFC Academy zertifizierten Mitarbeiter sind sofort einsatzbereit und ersparen Ihnen viel Zeit und Mühe bei den laufenden Bemühungen in der Geldwäschebekämpfung.