MSB AML: ANTI-GELDWÄSCHE FÜR MONEY SERVICE BUSINESSES
Da es sich bei Finanzdienstleistungsunternehmen um finanzbezogene Einrichtungen handelt, besteht ein erhöhtes Risiko der Geldwäsche. Transaktionen jeglicher Art bergen immer ein gewisses Geldwäscherisiko, und Finanzdienstleistungsunternehmen wickeln in der Regel täglich große Mengen an Transaktionen ab. Dieser Kurs konzentriert sich auf die Risikofaktoren, die für diese Branche besonders relevant sind, sowie auf die Anpassung des risikobasierten Ansatzes an Zahlungsdienstleister.
What you’ll learn
• Welche Arten von Zahlungsanbietern es gibt
• Wie neue Technologien die Geldwäscheaktivitäten beeinflussen
• Wie man AML-Verfahren und KYC-Kontrollen auf Zahlungsanbieter anwendet
• Welche zusätzlichen Risikofaktoren für Zahlungsdienstleister gelten
• Wie diese Risiken minimiert werden können
• Wie Zahlungsdienstleister traditionelle KYC in ihren modernen High-Tech-Rahmen integrieren können
Intended audience
• Junior AML/KYC Analysten, die Ihr Wissen in dem Bereich erweitern möchten
• AML/KYC Analysten in mittleren Positionen, die Ihr Wissen in dem Bereich erweitern möchten
• Personen, die eine Karriere im Bereich der AML-Compliance für Zahlungsdienstleister anstreben
• Inhaber von Zahlungsgeschäften und ihre Mitarbeiter
• Personen, die in Unternehmen tätig sind, die Zahlungsdienste anbieten
• Unternehmer, die ein Zahlungsdienstleistungsunternehmen gründen wollen
Course characteristics
| Inhalt | Standardkurs | Zertifizierter Kurs |
| AFC-Lern-Nugget | ✓ | ✓ |
| Wissenschecks | ✓ | ✓ |
| Individuelles Lerntempo | ✓ | ✓ |
| Beispielfälle aus der Praxis | ✓ | ✓ |
| Interaktive Aufgaben | ✓ | ✓ |
| 24/7 Zugang jederzeit und überall | ✓ | ✓ |
| Auf dem neuesten Stand | ✓ | ✓ |
| Von Anti-Geldwäsche Experten entwickelte Kurse | ✓ | ✓ |
| Individuelles Zertifikat zur zertifizierung der Teilnehmer | ✕ | ✓ |
| Tips zu bewährten Methoden | ✕ | ✓ |
| Nützliches Bonusmaterial zum Herunterladen | ✕ | ✓ |
| Bonus Exkurse | ✕ | ✓ |
| Live Q&A Session mit einem unserer Kursleiter | ✕ | ✓ |
| Benotete Abschlussprüfung | ✕ | ✓ |
Die MSB AML-Anforderungen der Aufsichtsbehörde müssen von jedem Finanzdienstleistungsunternehmen erfüllt werden. Finanzdienstleistungsunternehmen wickeln täglich große Mengen an Transaktionen zwischen vielen verschiedenen Parteien, sowohl Privatpersonen als auch Unternehmen, ab. Finanzdienstleister wie PayPal erleichtern Zahlungen für Händler, E-Commerce-Unternehmen sowie für Privatpersonen, die Freunden und Familienmitgliedern Geld schicken möchten.
Aufgrund der Häufigkeit an Transaktionen, die für einen großen Kundenstamm leicht und weltweit zugänglich sind, erhöht sich das Geldwäscherisiko. MSB AML – Finanzdienstleistungsunternehmen müssen daher eine strenge Politik und Verfahren zur Bekämpfung der Geldwäsche einführen. Automatisierte Softwarelösungen sind ein wichtiger Bestandteil dieser Verfahren, da eine manuelle Überwachung einer so großen Anzahl von Transaktionen unmöglich ist.
Es ist jedoch wichtig zu beachten, dass der MSB AML-Prozess nicht vollständig automatisiert werden kann. Ein fähiger Analyst zur Bekämpfung der Geldwäsche ist entscheidend, um eine endgültige Entscheidung zu treffen, nachdem ihm das System alle relevanten Informationen vorgelegt hat.
Dieser MSB AML-Kurs gibt Ihnen alle Tools und Kenntnisse, die Sie benötigen, um die richtige Entscheidung zu treffen und potenzielle Red Flags zu erkennen. Der Kurs fokussiert sich auf die spezifischen Geldwäscherisiken von Finanzdienstleistungsunternehmen und gibt Empfehlungen, wie diese effizient erkannt werden können. Der Kurs bietet Wissens-Häppchen bei gleichzeitigem Praxisbezug. Unser Ziel ist die ‚Monday morning readiness‘: So ist sichergestellt, dass Sie sofort mit der Arbeit beginnen können.
Privatpersonen
Werden Sie uns bei der Bekämpfung der Geldwäsche unterstützen und verhindern, dass Geldwäscher Gelddienstleistungsunternehmen missbrauchen, um ein sicheres und innovatives Umfeld zu schaffen, in dem Finanzdienstleistungsunternehmen Erfolg haben und neue, effiziente und hilfreiche Lösungen für Endverbraucher und Unternehmen entwickeln können? Mit dem zertifizierten Kurs erhalten Sie ein Zertifikat, das Ihr Fachwissen in diesem Bereich nachweist.
Unternehmensinhaber
Stellen Sie sicher, dass Ihr Unternehmen oder Ihre Einrichtung die Geldwäschevorschriften einhält, um Geldstrafen und andere Einschränkungen zu vermeiden, damit Sie sich ganz auf die Optimierung und den Vertrieb Ihrer Produkte und Dienstleistungen konzentrieren können. Geschulte Mitarbeiter können die Effektivität erhöhen und die Kosten für die Durchführung der erforderlichen Geldwäschekontrollen und der laufenden Überwachung senken. Die zertifizierten Mitarbeiter der AFC Academy sind sofort einsatzbereit und ersparen Ihnen viel Zeit und Mühe bei den laufenden Bemühungen im Bereich MSB AML.